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많은 사람들이 절세라고 하면 올해 세금을 줄이는 것만 생각한다. 물론 당장의 세금을 줄이는 것도 중요하지만 장기적인 관점에서는 세금을 나중으로 미루는 것 (Tax Deferral) 이 훨씬…

매년 세금보고 시즌이 되면 가장 많이 듣는 질문이 있다.“올해 세금을 조금이라도 줄일 방법이 없을까요?”물론 있다. 하지만 더 중요한 질문은 이것이다.“10년, 20년 동안 내가 내게 될…

2023년 새해를 맞이하며 사람들이 돈에 관한 결심(Resolution)이 무엇인지를 발표(Numerator, 12/28/2022)했다. 첫째는‘돈을 더 모으는 것’이고 둘째는 ‘소비를 조심하고 기록한다’는 것이다. 새해에 결심은 했지만, 하루하루 바쁘게 돌아가는…

물가상승을 잡기 위해서 이자율도 함께 상승하고 있다. 이자율 상승은 모든 일반인에게도 영향이 있지만, 특히 은퇴 시점을 목전에 둔 직장인에겐 매우 심각하고 중요한 결정을 해야만 한다.…

은퇴 자금으로 어느 정도 있어야 하는가? 이 질문에 대한 답변은 사람마다 천차만별로 다를 것이다. 간단한 대답으론 많을수록 분명 좋을 것이다. 이것은 수학 계산이 아니기에 정확한…

최근 주식시장 하락으로 잠을 편히 자지 못한다는 투자자가 많이 있다. 주식시장을 이해하지 못하고 남의 말이나 인터넷에 떠도는 핫(Hot)하다는 종목에 투자한 사람은 이런 고통을 경험하고 있을…

한인 이민 1세대들의 은퇴가 점점 늘어나고 있다. 은퇴를 했거나 조만간 은퇴를 계획을 하고 있는 고객들을 도와드리면서 다양한 경험들을 하게 된다. 30-40년전 이민 온 대부분의 1세대들은…